Судебные процессы — это бизнес на триллионы долларов, и компании, финансирующие судебные процессы, играют ключевую роль в финансировании юридических споров.
Финансирование судебных процессов (англ.Litigation funding) может быть особенно привлекательным для инвесторов, поскольку оно не коррелирует с традиционными классами активов, такими как облигации или акции, которые реагируют на экономические циклы.
В этой статье мы рассмотрим только инвестиции, связанные с финансированием судебных издержек, т.е. гонорары адвокатов, судебные издержки, гонорары экспертов.
Согласно законодательству Великобритании сторонний спонсор (третья сторона) может инвестировать в судебный процесс, согласившись оплатить, как правило, часть судебных издержек от имени стороны, в которой, по его убеждению, выиграет, в обмен на возврат, который будет выплачен из убытков, возмещенных стороне-победителю.
Все компании имеют страховку ATE, которая обеспечивает защиту от ответственности за оплату судебных и прочих расходов противника в случае проигрыша судебного разбирательства.
Далее представлены 2 основные британские компании из это отрасли, представленные на P2P-платформах (более подробное описание отрасли и рисков в следующей статье)
AxiaFunder — это британская онлайн-платформа для финансирования судебных процессов, которая связывает инвесторов с тщательно проверенными инвестиционными возможностями (начиная с 1000 фунтов стерлингов) в сфере коммерческих судебных процессов:
- споры акционеров,
- налоговые споры,
- нарушение контракта,
- иски о мошенничестве и искажении фактов,
- строительство,
- страховые иски
- иски против государства-члена ЕС за невыполнение или нарушение законодательства ЕС.
Ожидается, что по этим делам заявители выиграют как минимум в пять раз больше суммы привлеченного финансирования в течение 36 месяцев. Инвестор получает часть возмещения по судебному иску.
AxiaFunder — торговая марка компании Champerty Limited (FRN 968527), деятельность которой разрешена и регулируется Управлением финансового надзора Великобритании.
Также AxiaFunder — одна из первых компаний, занимающихся судебными инвестициями в Великобритании, которая была удостоена награды «Лучшая краудфандинговая платформа для коммерческих судебных процессов» на церемонии вручения наград Fintech Awards 2019.
Fenchurch Legal — британская компания-специалист по финансированию судебных процессов, предлагающий британским юридическим фирмам гибкое решение по финансированию мелких исков ATE («After the Event»).
Fenchurch Legal является частью SHP Capital Group, корпоративного кредитного бизнеса, в основном ориентированного на предоставление финансирования британским компаниям. Клиентами компании являются небольшие юридические фирмы — резиденты Великобритании, которые специализируются на рассмотрении претензий ATE от имени истцов.
Средний размер предоставляемого кредита составляет приблизительно 3.000 фунтов стерлингов со средним сроком около 12 месяцев.
Финансирование относится к краткосрочным индивидуальным кредитам со сроком погашения от 6 до 24 месяцев, проценты выплачиваются на месячной или квартальной базе, а основная сумма возвращается в конце срока кредита. Кредиты оцениваются индивидуально, и финансируются только те случаи, которые полностью покрываются страховкой, применимой к этому типу требований.
Хотя рынок финансирования судебных разбирательств разнообразен, бизнес-модель Fenchurch Legal прозрачна и ориентирована только на финансирование тех споров, которые связаны с большим количеством исков на меньшие суммы.
